Investir avec Fortuna di Generali

Vous voulez une assurance-placement qui génère un rendement et souhaitez jouer avec les tendances des marchés boursiers ? La formule Fortuna di Generali est LA solution idéale.

  • Général

    Fortuna di Generali est une assurance-vie de la Branche 23 liée à des fonds d’investissement et commercialisée par Generali Belgium, compagnie d'assurance de droit belge.

    Fortuna di Generali vous permet d’investir dans un ou plusieurs fonds d’investissement via un seul et unique contrat. Vous avez le choix entre une large gamme de fonds d’actions, d’obligations et/ou diversifiés gérés par des gestionnaires renommés que nous avons soigneusement sélectionnés afin de répondre au mieux à vos besoins en terme de placement. Votre sélection n’est en outre jamais définitive et peut évoluer avec le temps.

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    Vous voulez en savoir plus sur les objectifs d’investissement de nos fonds de placement « Branche 23 », leur Indicateur Synthétique de Risque  ainsi que des informations précises sur les gestionnaires ?

    Consultez notre brochure 'Les assurances placements de Generali'.

    Consultez le Document d’Informations Clés de Fortuna di Generali et les Règlements de gestion de nos différents fonds d’investissement

    Le Document d’Informations Spécifiques est réalisé pour chaque fonds de la gamme. Nous vous invitons à en prendre connaissance pour connaître les différents scénarios de performance de chaque fonds dans lesquels vous désirez investir votre argent.  

    Conclure un contrat Fortuna di Generali vous permet de profiter des avantages d'une assurance-vie et vous pouvez y ajouter des options financières afin de limiter les risques de votre investissement. Le détail de ces options financières est repris sous l’onglet Gestion des risques.

    Fortuna di Generali est un investissement de choix, dès 10.000 euros.
     

    Pourquoi investir dans Fortuna di Generali ?

    1. Pour investir dans des fonds d’investissement performants

      En investissant dans Fortuna di Generali, vous misez entièrement sur le rendement à long terme. Votre investissement est placé dans un ou plusieurs fonds d’investissement que vous sélectionnez avec votre courtier.

    2. Possibilité de souscrire un contrat avec deux preneurs d’assurance et deux assurés.

      Vous pouvez souscrire une assurance-placement avec deux preneurs d’assurance et deux assurés. En cas de décès d’un des deux preneurs d’assurance, le contrat continue et devient la propriété de l’autre preneur d’assurance. Vous voulez en savoir plus sur cette structure, consultez ce document

    3. Mettre vos proches à l’abri

      Vous avez la possibilité de  souscrire à différentes couvertures décès afin d’être sûr(e) que vos proches ne soient pas démunis en cas de décès.

    Quelles sont les caractéristiques de ce produit ?

    Valorisation journalière : tous nos fonds sont valorisés de manière journalière. Vous pouvez suivre l’évolution des fonds sur www.generali.be.

    Sérénité : Pour plus de sérénité, vous pouvez activer les options financières, pour plus de détails concernant ces options financières, consultez l’onglet « Gestion des risques ».

    Taxation réduite et planification successorale : taxe sur la prime (2 % pour les personnes physiques) mais aucune taxe boursière et aucun précompte mobilier n’est redevable lors du rachat partiel ou total du contrat.

    Frais de gestion : Les frais de gestion dépendent du (des) fonds sélectionné(s). Ils sont directement imputés à la valorisation journalière de chaque fonds.

    Autres frais : Les frais d’entrée varient entre 0 % et 3,40 %. En cas de retrait, des frais de sortie sont dégressifs de 3 % à 0 % au cours des 3 premières années. Aucun frais de sortie n’est dû à partir de la 4ème année. Le détail de ces frais est repris sur la fiche info financière du produit.

    Fortuna di Generali est un contrat à durée indéterminée, soumis au droit belge et qui prend fin en cas de décès de(s) assuré(s) ou en cas de rachat total.

    Les risques liés à la branche 23

    Vous souscrivez un contrat d’assurance-vie Branche 23, certains risques financiers sont toujours bons à connaître :

    1. Risque de capital

      Cela représente le risque de fluctuation des marchés. La valeur des fonds sous-jacents que vous avez sélectionnés dans votre assurance-placement dépend des marchés. Le risque financier de l’assurance-placement est toujours à charge du preneur d’assurance. La valeur de son contrat peut augmenter ou diminuer, et ce en fonction de la volatilité des marchés. Vous pouvez toujours suivre la valeur des différents fonds et ce de manière journalière sur la page Fonds d'investissement sur notre site.

    2. Risque de liquidité

      Il est possible, lors de situations exceptionnelles sur les marchés financiers, que le remboursement du capital puisse être retardé.

    3. Risques liés à la gestion des fonds

      Chaque fonds d’investissement de la Branche 23 comporte son propre risque, tout dépend de son objectif et de sa politique d’investissement ainsi que des actifs sous-jacents dans lesquels il investit. Malgré l’expertise des gestionnaires, les investissements effectués n’offrent pas toujours les résultats attendus.

    4. Risque de défaillance de la compagnie d’assurance

      La gestion des actifs du fonds liés à votre contrat d’assurance est totalement distincte des autres actifs de l’assureur. En cas de défaillance de la compagnie, les avoirs sont réservés en priorité à l’exécution des engagements vis-à-vis du(des) preneur(s) d’assurance et/ou des bénéficiaires.

    Via les options financières que nous avons développées, vous avez la possibilité de limiter certains de ces risques liés à la Branche 23. Consultez l'onglet "Gestion des risques" pour en savoir plus.

  • Fonds
    Légende :
    EURO BONDS --------------- Nom du fonds
    ------------- Indicateur Synthétique de Risque
    En savoir plus » -------------- Consultez la fiche fonds
    Valeur d'inventaire » --------- Consultez l'évolution de la valeur d'inventaire
    GENERALI CARMIGNAC GLOBAL BONDS
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    Valeur d'inventaire »
    GENERALI CARMIGNAC PATRIMOINE
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    Valeur d'inventaire »
    GENERALI CARMIGNAC PORTFOLIO EMERGING PATRIMOINE NEW!
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    Valeur d'inventaire »
    GENERALI DNCA INVEST EUROSE
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    Valeur d'inventaire »
    GENERALI DNCA INVEST MIURI
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    Valeur d'inventaire »
    GENERALI ECHIQUIER ARTY
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    Valeur d'inventaire »
    GENERALI ETHNA AKTIV
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    Valeur d'inventaire »
    GENERALI ETHNA DYNAMISCH
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    GENERALI EURO LIQUIDITY
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    GENERALI FIDELITY FUNDS - WORLD FUND
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    Valeur d'inventaire »
    GENERALI FLEX IMMO
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    GENERALI FLOSSBACH VON STORCH – MULTIPLE OPPORTUNITIES II
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    GENERALI FUNDS FOR GOOD CLEANTECH
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    GENERALI GF FIDÉLITÉ
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    GENERALI GLOBAL VALUE
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    GENERALI KEREN PATRIMOINE
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    Valeur d'inventaire »
    GENERALI M&G DYNAMIC ALLOCATION
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    Valeur d'inventaire »
    GENERALI M&G OPTIMAL INCOME
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    Valeur d'inventaire »
    GENERALI N1 STABLE RETURN
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    GENERALI R-VALOR F
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    GENERALI TRUSTEAM ROC A
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    Valeur d'inventaire »
    GENERALI UNIVERSAL INVEST HIGH NEW!
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    GENERALI UNIVERSAL INVEST LOW NEW!
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    Valeur d'inventaire »
    GENERALI UNIVERSAL INVEST MEDIUM NEW!
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    REAL ESTATE SECURITIES
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    WORLD OPPORTUNITIES
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    Valeur d'inventaire »
     
  • Description des fonds
    • Generali Universal Invest High NEW!

      Generali Universal Invest High a comme objectif la recherche d'une plus-value en capital. Il est investi principalement en valeurs mobilières belges et internationales (actions et obligations, etc.). Il peut investir jusqu'à 100% de ses avoirs nets en actions.
      La pondération en actions peut varier sensiblement si le gestionnaire le juge opportun. Historiquement elle a fluctué entre 40% et 90%.
      La gestion est patrimoniale, flexible et non indicée, reflétant les convictions du gestionnaire.
      Fiche fonds »

      Generali Universal Invest Low NEW!

      Generali Universal Invest Low a comme objectif la recherche d'un rendement, avec une volatilité réduite.
      Il est investi, sans restriction géographique, sectorielle et monétaire, principalement en obligations, et pourra investir jusqu’à 30% de ses actifs nets en actions.
      La pondération en actions peut varier sensiblement si le gestionnaire le juge opportun. Historiquement elle a fluctué entre 10% et 30%.
      La gestion est patrimoniale, flexible et non indicée, reflétant les convictions du gestionnaire.
      Fiche fonds »

      Generali Universal Invest Medium NEW!

      Generali Universal Invest Medium (UIMedium) a comme objectif la recherche d'une plus-value sur le capital sur le long terme. Il est investi principalement en valeurs mobilières belges et internationales (actions, obligations, etc.). Il peut investir jusqu'à 60% de ses avoirs nets en actions.
      La pondération en actions peut varier sensiblement si le gestionnaire le juge opportun. Historiquement elle a fluctué entre 20% et 50%.
      La gestion est patrimoniale, flexible et non indicée, reflétant les convictions du gestionnaire.
      Fiche fonds »

      Real Estate Securities

      Real Estate Securities est un fonds immobilier qui investit au moins 50 % de ses actifs principalement dans des fonds immobiliers belges tout en veillant à les répartir correctement dans divers secteurs comme les bureaux, les commerces, le semi-industriel, etc.
      Les frais de gestion sont de 1 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
      Fiche fonds »

    • Generali Carmignac Global Bonds 

      Fonds obligataire international qui déploie des stratégies de taux, de crédit et de devises à travers le monde, en adoptant une approche « total return ». La gestion flexible et opportuniste permet au fonds de mettre en œuvre une allocation de convictions, et de s'adapter rapidement afin d'exploiter pleinement les opportunités d'investissement dans diverses conditions de marché.
      Les frais de gestion sont de 1,12 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
      Fiche fonds »

      Generali Carmignac Patrimoine

      Fonds diversifié qui utilise trois moteurs de performance : les obligations internationales, les actions internationales et les devises. Il est investi en permanence à hauteur de 50% minimum de son actif en produits obligataires et monétaires. L'allocation flexible vise à atténuer les fluctuations du capital tout en recherchant les meilleures sources de rentabilité. Le fonds a pour objectif de surperformer son indicateur de référence sur 3 ans.
      Les frais de gestion sont de 0,80 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
      Fiche fonds »

      Generali Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine NEW!

      Fonds diversifié alliant 3 moteurs de performance : les actions, les obligations et les devises émergentes. Son objectif est de surperformer son indicateur de référence composé à 50% de l’indice mondial actions MSCI Emerging Market NR USD converti en euros, et pour 50% de l’indice obligataire JPMorgan GBI-EM Global Diversified Composite Unhedged EUR, sur une durée supérieure à 5 ans. Le portefeuille sera exposé au maximum à 50 % de l'actif net en actions. L’actif du Fonds comprendra de 50% à 100% d’obligations à taux fixes ou variables, de titres de créances négociables ou de bons du Trésor.
      Fiche fonds »

    • Generali DNCA Invest Eurose

      Le fonds s'adapte aux différentes configurations de marché par un arbitrage constant et flexible entre quatre principales classes d'actifs: obligations classiques, obligations convertibles, actions et produits monétaires. Cette stratégie diversifiée permettant ainsi, avec une volatilité maitrisée, d'améliorer la rentabilité d'un placement patrimonial.
      L'objectif de gestion est la recherche d'une performance supérieure à l'indice composite 20% Eurostoxx 50 Net Return et 80% Euro MTS Global calculé dividendes et coupons réinvestis, sur la durée de placement recommandée (supérieure à 2 ans).
      Le fonds offre une alternative aux supports en obligations, en obligations convertibles et aux fonds garantis (Branche 21) mais sans garantie en capital.
      Les frais de gestion sont de 0,85 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
      Fiche fonds »

      Generali DNCA Invest Miuri

      Le fonds est investi sur les larges et moyennes capitalisations boursières de l'Espace Economique Européen et de la Suisse.
      Il s'agit d'une approche de type performance absolue, simple et sans effet de levier, cherchant à délivrer une performance annuelle positive et décorrélée des marchés.
      La valorisation des sociétés est au cœur du modèle. Cette expertise permet de générer du rendement avec une volatilité modérée.
      L'objectif est de réaliser une performance supérieure au taux sans risque, représenté par le taux EONIA. Cette performance est recherchée en y associant une volatilité inférieure à celle du marché actions matérialisé par l'indice Eurostoxx 50.
      Les frais de gestion sont de 0,74 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
      Fiche fonds »

    • Generali Global Value, managed by Edmond de Rothschild Asset Management

      Ce fonds composé d'actions internationales investit sans contrainte géographique ni sectorielle dans des actions décotées par rapport à leurs pairs. Ces valeurs sont sélectionnées sur la base des fortes convictions des gérants d'Edmond de Rothschild Asset Management et présentent un haut potentiel d'appréciation à moyen terme.
      Les frais de gestion sont de 0,74 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
      Fiche fonds »

    • Generali Ethna Aktiv

      Le principal objectif du fonds consiste à accroître la valeur en euros en tenant compte des critères de stabilité de la valeur, de sécurité du capital et de liquidité de l'actif du fonds. Le fonds investit son actif dans des titres de toute nature, et notamment en actions, obligations, instruments du marché monétaire, certificats et dépôts à terme. L'allocation d'actifs se fait de manière complètement indépendante par rapport à tout indice de référence.
      Les frais de gestion sont de 0,85 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
      Fiche fonds »

      Generali Ethna Dynamisch

      Les principaux objectifs du fonds consistent à préserver le capital sur le long terme et d'offrir un rendement attrayant. Il peut détenir une grande proportion d'actions, des fonds en actions et des titres assimilés à des actions de manière active de 0 % à un maximum de 70 %.
      Les frais de gestion sont de 0,85 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
      Fiche fonds »

    • Generali Fidelity Funds – World Fund

      Ce fonds vise à dégager une croissance du capital à long terme avec un bas niveau de revenu anticipé. Au moins 70 % des actifs sont investis en actions de sociétés à travers le monde. Le gérant n’est pas limité dans son choix de sociétés, que ce soit sur le plan géographique, en termes de taille ou de secteur d’activité. La sélection des titres sera avant tout basée sur la disponibilité d’opportunités d’investissement attrayantes.
      Les frais de gestion sont de 0,96 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
      Fiche fonds »

    • Generali Flossbach von Storch - Multiple Opportunities II

      Le compartiment investit ses actifs dans des titres de toutes sortes, qui comprennent des actions, des obligations, des instruments du marché monétaire, des certificats et d’autres produits structurés (par exemple des reverses convertibles, des obligations convertibles ou des obligations à bons de souscription), des fonds cibles, des produits dérivés, de la trésorerie et des équivalents de trésorerie et des dépôts à terme. 20 % (max.) des actifs nets du compartiment peuvent être investis indirectement dans les métaux précieux. L’investissement dans d’autres fonds ne doit pas dépasser 10 % de l’actif du compartiment.
      Le compartiment peut avoir recours à des instruments financiers dont la valeur dépend des cours futurs d’autres éléments d’actifs (produits dérivés) afin de couvrir ou d’accroître son actif.
      Les frais de gestion sont de 0,96 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
      Fiche fonds »

    • Generali Funds For Good Cleantech

      Le fonds a comme objectif d’investir dans un portefeuille composé d’actions d’entreprises majoritairement européennes (20 à 30 actions) et dont le business a pour mission de solutionner les problèmes environnementaux. Le fonds Quest Cleantech Fund investit dans des entreprises qui ont pris le virage de la responsabilité environnementale, ces sociétés réalisent la majorité de leur business en proposant des produits ou services technologiques nous permettant de faire face aux enjeux environnementaux. Ce fonds n’est pas un fonds niche ou sectoriel, il investit sur la thématique particulière des cleantech (technologies propres) qui couvre la majorité des secteurs de l’économie (construction, transport, industrie, etc) de manière directe ou indirecte. Il est donc particulièrement bien positionné et nécessaire pour l’avenir. Ceci se traduit déjà dans ses performances depuis son lancement en 2008. Cette tendance devrait encore se renforcer dans l’avenir.
      Les frais de gestion sont de 1 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
      Fiche fonds »

    • Generali Euro Liquidy

      Generali Euro Liquidity fait aussi partie de la gamme de fonds. Ce fonds investit dans des placements obligataires à court terme (émissions privées et publiques, instruments du marché monétaire), majoritairement au sein de la Zone Euro.
      Les frais de gestion sont de 0,50 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
      Fiche fonds »

      Generali Flex Immo

      Flex Immo est un fonds flexible qui vise à délivrer un rendement stable et régulier ainsi qu’une valorisation du capital à moyen terme. Il offre une exposition aux marchés immobiliers à travers l’investissement dans des actions de sociétés immobilières européennes (entre 50% et 100% de l’actif) avec un biais structurel sur les marchés immobiliers belge et hollandais. Cette exposition est ajustée en fonction des anticipations d’évolution des marchés et complétée par un investissement dans des fonds obligataires de la zone euro gérés par Generali Investments.
      Le fonds bénéficie de 3 moteurs de performance : l’allocation flexible et dynamique entre actions de sociétés immobilières européennes et fonds obligataires zone euro, la sélection des actions et l’expertise obligataire de Generali Investments.
      Generali Investments collabore étroitement avec Generali Real Estate afin de sélectionner les actions offrant le meilleur potentiel d’appréciation selon la valorisation de la société mais également de ses sous-jacents immobiliers.
      Les frais de gestion sont de 2,15 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
      Fiche fonds »

      Generali GF Fidélité

      Fonds diversifié international flexible et prudent, il bénéficie de 3 moteurs de performance : l'allocation actions et taux, la sélection des fonds actions et monétaires, ainsi que la sélection des titres obligataires. Le fonds cherche à délivrer, à travers une politique active d'allocations d'actifs et de sélections de titres et d'OPCVM, une performance supérieure à celle mesurée par son indicateur de référence sur un horizon de placement de 3 ans. Les principales zones géographiques d'investissement sont l'Europe, les Etats-Unis et la zone Asie-Pacifique.
      Les frais de gestion sont de 1 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
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    • Generali Echiquier ARTY

      Fonds diversifié investi dans des actions et des obligations d'entreprises européennes. Le gérant recherche la performance à moyen terme au travers d'une gestion discrétionnaire et opportuniste par le meilleur couple rendement / risque émis par les entreprises.
      Les frais de gestion sont de 0,85 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
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    • Keren Finance

      Generali Keren Patrimoine

      Generali Keren Patrimoine peut être investi en actions, obligations et obligations convertibles d’entreprises françaises et européennes mais également en monétaire. Véritable fonds d’allocation, Keren Patrimoine fait varier son exposition aux diverses classes d’actifs au gré des différentes phases de marché recherchant un couple rendement/risque optimisé. Ce fonds est également flexible grâce à son exposition en actions qui ne peut dépasser 35 % de l’actif global. Les frais de gestion sont de 0,80% par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
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    • Generali M&G Dynamic Allocation

      Ce fonds au track record remarquable de M&G Investments est géré de manière flexible grâce à l'expertise et de ses gestionnaires, et dispose ainsi de toute la souplesse nécessaire pour investir dans le monde entier ainsi que dans des classes d'actifs très diversifiées
      Les frais de gestion sont de 0,74 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
      Fiche fonds »

      Generali M&G Optimal Income

      Le fonds M&G Optimal Income tient son nom de l’objectif du gérant qui est d’investir dans les actifs qui offrent le flux de revenus le plus « optimal » pour le portefeuille. Libre de toute contrainte, le gérant, Richard Woolnough, dispose de la flexibilité nécessaire pour investir sur l’ensemble des classes d’actifs obligataires, notamment sur les emprunts d'État, les obligations d’entreprises « investment grade » et les obligations à haut rendement.
      Un véritable mandat obligataire qui vise à surperformer les principales classes d’actifs obligataires dans différentes conditions de marché avec un faible niveau de volatilité et une couverture du risque de change contre l’euro. Le fonds peut investir jusqu’à hauteur de 20% en actions lorsqu’elles lui semblent plus attractives que le crédit.
      Les frais de gestion sont de 0,85 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.
      Fiche fonds »

    • Generali N1 Stable Return

      Les investissements seront réalisés à l’échelle mondiale dans des actions, des obligations (comprenant des obligations convertibles en actions) et des instruments monétaires libellés dans différentes devises. Ce compartiment peut également investir dans des instruments dérivés tels que les contrats à terme sur actions et obligations.
      Les frais de gestion sont de 0,80 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds. 
      Fiche fonds »

    • Rothschild

      Generali R Valor F

      R Valor F est une OPCVM de classification «diversifié» qui a pour objectif de gestion de maximiser la performance, sur une durée de placement recommandée de 5 ans minimum, par la mise en œuvre d’une gestion discrétionnaire et flexible reposant notamment sur une approche macro-économique « top down », une réflexion sur des thèmes d’investissements globaux et une la sélection de titres basée sur l’analyse fondamentale. La sicav de classification « diversifiée » pourra être investie, en fonction des perceptions de l’environnement économique et des convictions des gestionnaires, entre 0 et 100 % en actions et en obligation de toutes zones géographiques, sans biais sur les classes d’actifs et les zones géographiques. Les frais de gestion sont de 0,50 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds..
      Fiche fonds »

    • Generali Trusteam ROC A

      Le fonds sous-jacent est un fonds d’actions internationales dont l'objectif est d’investir dans les entreprises à fort taux de Satisfaction Client.
      Parce qu’un niveau de Satisfaction Client élevé permet de:

      • Renforcer la fidélisation des clients
      • Réduire les coûts d’acquisition des nouveaux clients
      • Rendre les clients moins sensibles aux prix (Pricing Power)
      • Garantir dans le temps la stabilité du cash-flow.

      Les frais de gestion sont de 0,50 % par an et sont inclus dans le calcul de la valorisation journalière du fonds.

      Fiche fonds »

    Pour faire un choix de fonds approprié, vous pouvez toujours vous fier à votre courtier : il vous conseillera avec expertise et professionnalisme et sélectionnera pour vous le ou les fonds les plus appropriés à votre profil d'investissement et à vos souhaits.

  • Gestion des risques

    Une gestion gratuite des risques liés à votre investissement

    Vous investissez un montant considérable en une fois via une assurance-placement et vous aimeriez être rassuré ? Nous y avons également pensé !

    Investissement Progressif

    Investir au moment opportun est une mission particulièrement ardue. Grâce à l’option Investissement Progressif, votre investissement est investi petit à petit dans le fonds de votre choix, et vous investissez à un cours moyen.

    Stop Loss Dynamique

    Quitter un placement au bon moment en vue de sécuriser ses gains et de limiter ses pertes est toujours une décision délicate. Grâce à l’option Stop Loss Dynamique, votre placement est à l’abri des baisses possibles de la Bourse et vous pouvez sécuriser les profits que vous avez acquis. Vous voulez savoir comment fonctionne le Stop Loss Dynamique, cliquez ici.

    Réinvestissement Automatique

    Après l’exécution du Stop Loss Dynamique, votre investissement est transféré vers le fonds cash Generali Euro Liquidity. Réinvestir au moment opportun est aussi, dans ce cas, une tâche délicate. Par le biais de l’option Réinvestissement Automatique, votre argent sera réinvesti petit à petit après un “Stop Loss” et vous investirez à un cours moyen, exactement comme avec l’option Investissement Progressif.

    Les options financières combinées : encore plus de sérénité pour vous !

    Il est possible de combiner les diverses options, ce qui vous permet de créer un outil puissant pour protéger votre investissement.

    Vous voulez en savoir plus sur le fonctionnement des options financières, n’hésitez pas à Consulter notre brochure 'Les assurances-placement de Generali'.

    Une combinaison des options financières permet de vous prémunir des risques liés à la Branche 23.

  • Gestionnaires de fonds

    Notre sélection de gestionnaires de haut niveau

    • Capfi Delen

      Créé en 1989

      Plus de € 23,07 milliards d'actifs sous gestion (06/2017)

      Centré sur une approche de bon chef de famille

      Capfi Delen Asset Management (Cadelam) est en charge de la gestion des fonds du groupe Delen. Forte d’une équipe de gestionnaires passionnés, d’une connaissance approfondie et d’une longue expérience, Cadelam met un point d’honneur à prouver son engagement professionnel. Le maintien et le développement durable d’un patrimoine exigent une approche globale qui implique une gestion continue de tous les risques. Cadelam vise en permanence le meilleur rendement avec un risque limité.

    • Carmignac

      Créé en 1989

      € 61 milliards d'actifs sous gestion (06/2017)

      Centré sur la gestion du risque

      Fondée en janvier 1989 par Edouard Carmignac, Carmignac compte aujourd'hui parmi les principaux intervenants européens de son métier : la gestion d'actifs financiers. La pérennité de la société est assurée par un actionnariat stable, reflétant son esprit d'indépendance. Cette valeur fondamentale garantit la liberté indispensable à la conduite d'une gestion performante et reconnue.

    • DNCA

      Créée en 2000

      € 25 milliards d'actifs sous gestion (11/2017)

      Une expertise fondamentale et patrimoniale

      DNCA Finance est l'une des principales sociétés de gestion indépendante en France, fondée par des spécialistes d'une approche patrimoniale de la gestion. Au fil des années, les fondateurs ont rassemblé autour de cette philosophie de gestion défensive une équipe de gérants expérimentés et reconnus pour développer une offre de fonds simple, lisible et performante investis en actions et obligations internationales.

    • Créé en 1953

      € 60 milliards d'actifs sous gestion (09/2017)

      Centré sur la gestion active de portefeuilles concentrés et qualitatifs

      Héritier de grandes traditions, de passions et de valeurs, le groupe Edmond de Rothschild est un acteur majeur du monde européen de la finance. Il met les intérêts de ses clients au cœur de ses préoccupations et transmet depuis 7 générations la devise de la famille : « Concordia (unité), Integritas (intégrité), Industria (excellence) » dans toutes ses activités financières. Grâce à Generali Belgium et à ses assurances d’épargne et de placement, le grand public peut souscrire en primeur à cette offre.

    • ETHENEA

      Créé en 2010

      € 7,54 milliards d'actifs sous gestion (10/2017)

      Une approche de gestion active

      ETHENEA Independent Investors S.A. est une société de gestion indépendante luxembourgeoise qui gère les Ethna Funds à l'échelle européenne. L'objectif principal des Ethna Funds est ancré dans la philosophie « Constantia Divitiarum » - la poursuite d'une croissance constante. C'est pourquoi tous les investissements sont effectués avec soin et clairvoyance. Les Ethna Funds sont des fonds d'allocation d'actifs visant une performance constante avec un minimum de risque.

    • Créé en 1969

      $ 397 milliards d'actifs sous gestion (06/2017)

      Gamme de solutions d’investissement couvrant toutes les régions, tous les secteurs industriels et toutes les catégories d’actifs

      Fidelity Worldwide Investment a été créée en 1969 et est aujourd’hui l’un des acteurs majeurs de la gestion et des services financiers dans le monde entier. Fidelity se distingue par son actionnariat familial privé, ce qui lui permet notamment de privilégier une stratégie à long terme. Avec un actif géré de 397 milliards de $, Fidelity™ dispose d’une gamme de solutions d’investissement couvrant toutes les régions, tous les secteurs industriels et toutes les catégories d’actifs.

    • Créé en 1998

      € 33,43 milliards d'actifs sous gestion (06/2017)

      Solutions de fonds complètes et spécialisées

      Flossbach von Storch AG est le plus grand gestionnaire d‘actifs indépendant en Allemagne. Les 130 collaborateurs surveillent pour leurs clients des volumes d’investissements de plus de 33 milliards d’euros. Flossbach von Storch AG vise à offrir les normes les plus élevées en matière de gestion d’actifs à travers une analyse approfondie des opportunités et des risques. Depuis 1998, ils fournissent des services de gestion d’actifs à leurs clients particuliers et institutionnels, allant des fonds publics jusqu’à des solutions de fonds complètes et spécialisées.

    • logo funds for good

      Capricorn Venture Partners : Créé en 1993

      € 356 millions d'actifs sous gestion (09/2017)

      Gestionnaire indépendant spécialisé dans cleantech, health-tech & IT

      Née de la rencontre de 3 entrepreneurs engagés qui ont décidé de combiner leur passion pour leur métier et leurs valeurs humaines, Funds For Good a pour objectif de maximiser son bénéfice pour en reverser 50%  à un projet social .
      L’activité qui permet à Funds For Good de générer ses revenus consiste à faire distribuer par des intermédiaire financiers (banquiers, courtiers en assurance) des fonds de placements de qualité.
      Le projet social consiste à lutter contre les inégalités et la précarité en aidant des personnes sans emploi à s’insérer de manière durable par l’entrepreneuriat.

    • Generali Investments Europe

      Créé en 2012

      € 452,66 milliards d'actifs sous gestion (06/2017)

      Approche prudente des risques bénéficiant des apports fondamentaux des équipes de recherche interne et d’une gestion rigoureuse du risque

      Generali Investments Europe S.p.A. Società di gestione del risparmio est l'une sociétés de gestion d'actifs du Groupe Generali. Avec plus de 452 milliards d'euros d'actifs sous gestion comprenant les actifs gérés pour compte de tiers et ceux du Groupe Generali, Generali Investments Europe est l'un des leaders de la gestion d'actifs en Europe. Nous avons développé de solides compétences dans la gestion de portefeuilles multi-supports. Nous adoptons une approche prudente du risque basée sur la recherche, dans le but de préserver le capital investi tout en délivrant des rendements à long terme réguliers indépendamment de la tendance du marché.

    • La Financière de l'Echiquier (LFDE)

      Créé en 1991

      € 8,8 milliards d'actifs sous gestion (10/2017)

      Une gamme de fonds étendue sur les marchés européens et mondiaux

      Fondée en 1991, La Financière de l'Echiquier (LFDE) est une Société de Gestion de Portefeuille indépendante qui appartient à 100 % à ses dirigeants et à ses salariés. Spécialiste reconnue de la sélection de valeurs, LFDE gère une gamme de fonds actions, taux et diversifiés sur les marchés européens et mondiaux. Depuis le lancement de son fonds emblématique Echiquier Agressor, en 1991, LFDE a développé une méthode de gestion qui place la connaissance approfondie des entreprises et la qualité du management des sociétés rencontrées au cœur de la décision d'investissement.

    • Keren Finance

      Créé en 2001

      Plus de 1,95 milliards d’euros en gestion (10/2017)

      Centré sur la gestion collective et la gestion privée au travers de mandats de gestion de portefeuille. Expertises ; actions et obligations d’entreprises françaises et européennes.

      Keren Finance est une société de gestion 100% indépendante, agréée par l’AMF en janvier 2001. Gérant aujourd’hui plus de 1,95 Md€, son activité se décline en deux métiers : la gestion privée au travers de mandats de gestion de portefeuille via des comptes titres, PEA, et assurances vie (françaises et luxembourgeoises) et la gestion collective. Cette dernière comprend à ce jour deux FCP actions, deux FCP diversifiés et deux FCP obligataires parmi lesquels Keren Patrimoine, Keren Essentiels, Keren Corporate...

    • M&G

      Créé en 1901

      € 324 milliards d’actifs sous gestion (09/2017)

      Centré sur la gestion active avec correction active

      M&G Investments est une des plus anciennes organisations de gestion de fonds au monde. Elle a introduit, dans les années 1930 déjà, le premier fonds de placement européen destiné au grand public. M&G Investments s'est lancée cette année sur le marché belge et Generali a mis cette introduction à profit pour être la première à proposer M&G.

    • logo nordea

      Créé en 2000

      € 221,5 milliards d'actifs sous gestion (09/2017)

      Une solution capable de s’adapter à toutes les conditions du marché

      La plus importante institution financière dans la région nordique, avec un réseau de 650 agences et 10 millions de clients.
      Une présence à l’international avec des bureaux partout dans le monde (un bureau en France depuis 2003).

    • logo Rothschild

      Un groupe familial reposant sur plus de 200 ans d’histoire financière

      € 66 milliards sous gestion (Rothschild & Co - 11/2017)

      Une gestion de conviction à haute valeur ajoutée

      Rothschild Asset Management propose des solutions d’investissement innovantes, fruit d’une vision indépendante et de long-terme, conçues pour répondre aux besoins de chacun de ses clients. Fort de sa présence internationale, Rothschild Asset Management offre des services personnalisés de gestion et de conseil en investissement à une large clientèle d’investisseurs institutionnels, d’intermédiaires financiers et de distributeurs. Nourri par une connaissance profonde de ses clients, Rothschild Asset Management articule son développement autour de trois expertises complémentaires en gestion active et de conviction, en architecture ouverte et en solutions d’investissement quantitatives fondées sur des modèles de risques.

      Rothschild Asset Management combine expérience et technologies les plus avancées pour élaborer des solutions d’investissement véritablement sur-mesure pour chacun de ses clients.

      Cette approche, alliant innovation et expérience, permet à Rothschild Asset Management d’offrir à ses clients une vision différente, source de création de valeur sur le long-terme. Plus d’information sur : www.rothschildgestion.com.

    • logo trusteam

      Créé en 2000

      € 1,2 milliards d’actifs sous gestion (10/2017)

      Investir dans les entreprises avec un niveau de satisfaction client élevé

      Trusteam Finance, société de gestion indépendante créée en 2000 est née du projet de faire de la finance autrement. Pionnier de la satisfaction client comme moteur de la performance financière, Trusteam replace le client, l’actif le plus important de l’entreprise, au cœur de sa gestion.

  • FAQ

    À quels investisseurs la formule Fortuna di Generali s’adresse-t-elle ?

    Elle convient aux personnes qui veulent placer un montant important de manière performante en investissant dans des fonds d’actions, d’obligations, mixtes ou spécialisés. Le choix des fonds s’effectue en fonction de votre profil de risque. Les risques financiers liés aux fonds d’investissement reposent entièrement sur le preneur d’assurance. Nous vous invitons à consulter votre courtier afin de voir quel est votre profil d’investisseur.

    Mon investissement peut-il perdre de la valeur ?

    Oui, la valeur des fonds sous-jacents que vous avez sélectionnés dans votre contrat peut fluctuer en fonction des marchés, elle peut donc diminuer. Inversement, vous profiterez aussi du potentiel de rendement qu’ils offrent quand les marchés sont en hausse. Il importe donc de suivre votre investissement de près et de changer de fonds quand vous le souhaitez.
    L’assurance-placement Fortuna di Generali propose trois options financières. Celles-ci visent à vous aider à gérer partiellement le risque financier lié aux fonds d’investissement.

    Comment détermine-t-on la valeur des fonds ?

    Les fonds sont évalués sur une base journalière, et la valeur d’inventaire est calculée tous les jours pour chaque fonds. Vous pouvez consulter la valeur d’inventaire directement sur notre site, auprès de votre courtier mais également via la presse financière belge.

    Les frais de gestion liés à chaque fonds sont directement prélevés de la valorisation journalière du fonds.

    Vous voulez connaître les frais de chaque fonds, consultez les rapports financiers mensuels de chaque fonds.

    Quel cadre fiscal est d’application pour la formule Fortuna di Generali ?

    Le contrat est soumis à une taxe de 2 % sur les versements si le preneur d’assurance est une personne physique et de 4,40 % s’il s’agit d’une personne morale. Aucune taxe boursière n’est redevable à l’achat et à la vente d’unités dans votre assurance-placement et il ne vous est réclamé aucun précompte mobilier lors de la vente d’unités.

    Quid en cas de décès ?

    Si l'assuré(e) décède avant l'échéance du contrat, nous nous engageons à verser la valeur du contrat aux bénéficiaires désignés. Un capital supplémentaire peut aussi être octroyé si cela a été décidé à la souscription.

    Si le contrat est souscrit avec deux preneurs d’assurance et deux assurés, en cas de décès d’un des deux preneurs, le contrat devient la propriété du second preneur. Pour en savoir plus, cliquez ici.

Fortuna en bref

Investissement dans une gamme de fonds performants
Choix parmi une large gamme de fonds
1 transfert gratuit par an
Mettre vos proches à l'abri

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Ce traitement fiscal est appliqué conformément à la législation en vigueur et est susceptible de modification ultérieure.

Toute plainte éventuelle peut être adressée au Service de Gestion des Plaintes de Generali Belgium SA, avenue Louise 149, 1050 Bruxelles ( gestion.plaintes@generali.be; tél : 02/403 81 56; fax : 02/403 86 53 ) ou à l’Ombudsman des Assurances, Square de Meeûs 35 – 1000 Bruxelles ( fax 02/ 547 59 75 ).

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